은행 회계(Bank Accounting) : 은행키(Bank Key)

 

회사 기준 입금 및 지급에 사용할 기준 정보로, 은행 코드 자체를 식별할 목적으로 사용함

 

개요

우리 회사 코드 기준으로 유효한 주거래은행 (House Bank) 와는 다르게 실제로 존재하는 은행을 기준으로 코드를 생성하여 관리하는 단위이다. 

예를 들어, Business Partner 를 생성할 때 Bank Tab 에 입력하는 정보 중 하나는 은행키와 계좌번호이고 입력 시점에 은행키는 마스터로 생성이 되어 있어야 한다.

 

Bank Key 생성

Bank Key 는 아래 FI01 (트랜잭션) 을 통해 마스터 유지보수가 가능하고, 기본적으로 Key 와 Text 만 입력하면 생성이 완료된다.

 

그리고 Bank Key 는 기본적으로 최대 15자리 Char 속성으로 관리할수 있다.

다만, 국가 별로 Bank Key Number Digit 는 다른 기준을 갖고 있다.

그러므로 SAP 에서도 국가 별 Bank Key 구성에 대한 Validation 을 제공하기도 한다.

 

Bank Key Naming Rule

그리고 중요한 것은, Bank Key 라는 용어에서 알 수 있듯이 은행 코드 자체를 의미한다.

예를 들어, 미국의 은행키는 ABA 라우팅 번호를 포함하고, 유럽 국가의 경우 IBAN을 사용하여 은행키를 생성하게 된다.

 

① 한국

아래 링크로 들어가서 (한국의 경우) 금융기관 별 코드 정보를 확인해볼 수 있다.

Https://www.kftc.or.kr/kftc/data/EgovBankList.do 

 

상세 내용을 살펴보면, 금융기관 별 대표 코드가 숫자 3자리로 구성된 것을 알 수 있다.

이 3자리 코드 기준으로 Bank Key 를 구성하면 대표 금융기관 식별이 용이하다.

 

Bank Key 자체를 금융기관의 대표 코드로 할지 (대표코드는 3자리)

실제 지점 코드로 할지는 각 회사의 선택의 영역으로 (지점코드는 7자리) 고려해야할 것으로 보인다.

 

② 미국

Routing Number 는 은행 별 9자리로 구성되며, 해당 정보는 각 은행사이트에 존재하고 일괄 다운로드/조회는 제한된다.

 

③ 스위스

숫자 3~5자리로 구성된다.

https://www.six-group.com/en/products-services/banking-services/interbank-clearing/online-services/download-bank-master.html

 

④ 일본 

숫자 5자리 (지점코드) 또는 7자리 (은행코드 4자리 + 지점코드 3자리) 로 구성된다.

 

⑤ 프랑스

숫자 10자리로 구성된다.

 

Bank Key 용도

Supplier 에 대한 자동 지급 수행 시, 해당 업체에 대한 계좌 정보 등록이 선행 조건이다.

BP (Business Partner) 에서 Payment 를 위한 Bank Key 및 계좌 정보를 등록할 수 있다.

 

그리고 Bank Key 입력을 위해서는, 이전 단계 과정을 거쳐 마스터 값을 생성해두어야 한다.